地下钱庄洗钱流程图，记者对话庄主揭秘洗钱流程 中广网上海7月22日消息（记者汤一亮）据中国之声《新闻纵横》报道，地下钱庄对于许多普通百姓来说是一个并不陌生的词汇，随着经济的发展，地下钱庄这几个字在媒体上曝光的频率日见增多，很多经济类的案件似乎

　　地下钱庄洗钱流程图，记者对话庄主揭秘洗钱流程

　　中广网上海7月22日消息（记者汤一亮）据中国之声《新闻纵横》报道，“地下钱庄”对于许多普通百姓来说是一个并不陌生的词汇，随着经济的发展，“地下钱庄”这几个字在媒体上曝光的频率日见增多，很多经济类的案件似乎都与地下钱庄有扯不断、理还乱的关系。

　　近日，上海“12.05”特大地下钱庄案告破，在短短的两年时间里，犯罪嫌疑人葛某地下钱庄的交易金额高达20亿，运用“空手套白狼”的方式获利200多万元。那么，葛某是怎么操作的？记者在上海实地采访了案件侦办人员，并与葛某进行了面对面的交流。

　　面对记者的话筒，41岁的葛某说，他早年从上海贸易学校毕业后，就在一家外资银行任职，从事进出口贸易金融业务，一直做到了客户经理，期间他积累了很多资源。2001年，葛某从银行辞职，利用以前的客户关系下海经商.2010年下半年，有做外贸的朋友告诉葛某，手中有美元想换成人民币。葛某就介绍了一位买家，并从中利用外汇差价从中赚取了一笔费用。

　　葛某：今天美元的汇率买入是6.3元，卖出是6.32元，我会通常给这个客户买进价6.15元，卖出是6.35，都会比银行价格好一点。当中我会留大概1分到1分半作为介绍的费用，客户会觉得我比黄牛的价格要好得多的多。

　　只要从中间牵头就赚到钱，葛某尝到了甜头。随后，葛某就在自己和朋友开办的电子产品公司雇了几个人，专门协助他做这种不需要投入的“资金业务”。

　　葛某：都是买入方先把人民币在国内付掉以后，然后在海外就把美金直接付过去。

　　比如说，A在境外有1000万美金想换成人民币，葛某需要联系好境内买家B。联系好之后，A将1000万美金打入葛某在香港的账户，同时，葛某境内的账户向B支付相应的人民币。办案民警介绍说，这是“两地平衡”式跨境汇兑模式，也叫“哈瓦那”模式，是地下钱庄经营者通行的做法。上海市经侦总队二支队探长王勇：

　　王勇：我们在侦查一个地下钱庄案件的时候，发现其中一个客户的资金与葛某控制的帐户的资金有一笔资金往来，然后我们根据资金的数字关系，发现他有可能涉嫌地下钱庄，于是我们打开了葛某控制帐户资金的交易流水，然后发现，有很多涉及到地下钱庄交易的行为在里面，整个地下钱庄网络的雏形就出现了。 

警方调查发现，葛某涉及地下钱庄的交易资金20亿，控制的账户20多个，海外账户有3、4个。随后，上海市公安局迅速成立专案组，并将情况上报公安部。公安部将此案确定为“会战五号”案件，并于2012年3月8日开展集群战役统一收网行动。当天上午9点，上海经侦总队的警员将还在家中熟睡的葛某抓获。

　　葛某交代，找他进行外汇买卖的大多是中型的企业，民营企业居多。一些外贸企业为了避税，在海外成立离岸公司作为贸易平台。据葛某称，这样的操作模式在外贸行业中并不少见，而这类企业都急于把外汇换成人民币，根据有关规定，这部分钱进入国内是要交税的，而走地下钱庄能够逃避这部分税款，只需要给中间1%的手续费。所以，葛某这样的“庄主“就成了他们的首选。

　　警方通过侦查发现，葛某等人在上海经营地下钱庄，并伙同广东等地的地下钱庄经营者从事非法跨境汇兑活动。上海市经侦总队副总队长夏卫东说，按现行规定，个人每年结汇和购汇额度达5万美元，基本能够满足旅游、留学等正常的用汇需求。那些地下钱庄出入境内外的资金，“大多有见不得光的地方”，地下钱庄正好充当了它们的“输送管道”。

　　夏卫东：一方面对国家的外汇管理产生了一定的冲击，最终影响的是国家的经济利益。第二实际上规避或者逃避了国家的税收管理，对我们国家的银行的发展产生了一定的影响。因为地下钱庄这些资金它的来源，有很大一部分是属于非法或者是违法所得所获取的，当然也有一部分是客观的需求，这部分资金的流转有许多非法所得的资金可能涉及到其他的刑事犯罪，地下钱庄事实上他也是以一种洗钱的这样一种方式来流转，资金流出去以后，它可能反过来掩盖了它的非法性，而成为一种合法的收益，可能又助长了刑事犯罪。

　　上海公安部门破获的这起地下钱庄案，是公安部统一指挥的“破案会战”中的一个典型案例。“破案会战”开展以来，全国经济犯罪案件立案24万多起，抓获、移送起诉犯罪嫌疑人14万多人。

　　推荐阅读：公安部组织在全国开展打击地下钱庄行动

　　中国证券网讯 24日从公安部获悉，全国公安机关将从即日起至11月底，在全国范围组织开展打击地下钱庄集中统一行动。

　　据新华社8月25日消息，公安部副部长孟庆丰表示，各地公安机关要充分认识当前地下钱庄对国家经济安全、金融管理秩序的危害，进一步增强政治责任感和历史使命感，严厉打击地下钱庄犯罪活动，切实维护国家金融资本市场秩序。

　　孟庆丰指出，地下钱庄不但涉及金融、证券、涉众等经济犯罪，日益成为各种犯罪活动转移赃款的通道，还成为贪污腐败分子和暴力恐怖活动转移资金的“洗钱工具”和“帮凶”。一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流入流出，不仅对我国外汇管理造成严重影响和冲击，而且严重扰乱国家金融资本市场秩序，危及我国金融安全。

　　孟庆丰强调，国际经济金融形势错综复杂，国际资本波动不断加剧，我国面临的跨境资本流动风险加大。打击地下钱庄工作事关国家金融和经济安全，事关国家经济社会发展大局。各地公安机关要切实增强责任感和使命感，更加注重完善协作机制，加强与人民银行、外汇管理局等部门的协调配合，加强线索联合研判和传递，建立完善涉案资金快速调查协作机制。

　　根据公安部的部署，下一步，公安机关将进一步明确目标责任，强化线索摸排，对有关部门移送的线索逐起研判分析，逐起确定责任单位、责任人，查明情况，坚决依法予以查处；公安部将定期通报情况，选择一批重大案件挂牌督办，并将派出工作组赴重点地区督导检查；各地将对重大案件和重大线索组织专门力量靠前指挥，尽快突破；将进一步深挖上游犯罪，特别是通过地下钱庄案件发现金融证券、贪污腐败、恐怖活动等领域重大犯罪活动；同时，将进一步加大宣传声势，深刻揭露地下钱庄的犯罪手法和现实危害，引导各类市场主体通过合法渠道办理金融业务，最大限度压缩地下钱庄生存空间，坚决遏制地下钱庄犯罪活动蔓延的势头。